Альфа-Карта с преимуществами До 2%
кэшбэк на покупки
До 6%
на остаток по карте
Бесплатно
обслуживание и снятие наличных
Заказать карту

Ипотека Альфа-Банка: взять ипотечный кредит онлайн

Подать заявку

Ипотека от Альфа-Банка в 2021 году включает в себя несколько программ. В этом обзоре мы расскажем о правилах ипотечного кредитования в Альфа-Банке, об условиях, на которых можно оформить кредит, требованиях к заёмщикам, недвижимости и документам, порядке оформления кредита и погашения задолженности по нему.

Ипотечные программы Альфа-Банка

Ипотека Alfabank предлагается в следующих вариантах:

  • ипотека на покупку первичного жилья;
  • ипотека Альфа-Банка на приобретение вторичного жилья;
  • семейная ипотека Альфа-Банка на новостройку;
  • ипотека с господдержкой;
  • ипотека на покупку дома;
  • рефинансирование ипотеки другого банка.

Ипотека на строительство частного дома в продуктовой линейке Альфа-Банка отсутствует. Однако желающим предлагается оформить целевой потребительский кредит на строительство дома.

Подать онлайн-заявку на ипотеку Альфа-Банка

Ипотека Альфа Банк

Чтобы взять ипотеку на квартиру в Альфа-Банке, нужно подать заявку. Сделать это можно традиционным способом, обратившись в отделение банка, но удобнее подать заявку на ипотеку в Альфа-Банке онлайн.

Чтобы подать онлайн-заявку на ипотеку для молодой семьи или на другой ипотечный продукт, следует:

  1. Выбрать желаемую программу кредитования.
  2. В калькуляторе указать общую стоимость приобретаемой недвижимости, размер первоначального взноса и срок кредитования.
  3. Нажать на кнопку «Заполнить заявку».
  4. Указать Ф. И. О., номер мобильника, E-mail и регион местонахождения приобретаемой недвижимости.
  5. Согласиться с условиями подачи заявок в электронной форме, дать согласие на обработку и использование персональных данных, разрешить направление запроса в бюро кредитных историй.
  6. Кликнуть по кнопке «Продолжить».
  7. Ввести код из SMS, поступившего на телефон, и выполнить дальнейшие указания системы.

По направленной заявке банк примет предварительное решение, о котором заявитель будет уведомлён по телефону и E-mail, 70% заявок одобряются за один день. Если решение будет положительным, с заявителем свяжется менеджер банка, обговорит детали и пригласит в отделение банка для официального оформления заявки.

Оформить ипотеку онлайн, без посещения отделения не получится, поскольку заявитель должен лично или через представителя подать заявку и предоставить необходимые документы.

Условия выдачи ипотечного кредита

Условия предоставления ипотеки Альфа-Банка приведены в таблице.

Программа Сумма, руб Срок, лет Первоначальный взнос, % Годовая процентная ставка по ипотеке
Первичное жильё от 600 тыс до 50 млн до 30 лет от 10% от 5,59%
Вторичное жильё от 600 тыс до 50 млн от 20% от 8,09%
Семейная ипотека до 12 млн от 15% от 4,69%
Ипотека с господдержкой от 600 тыс до 50 млн от 10% от 5,59%
Дом от 600 тыс до 50 млн от 10% от 9,39%
Рефинансирование от 600 тыс до 50 млн от 20% от 7,99%

Конкретные условия, на которых банк предложит ипотечный кредит, будут зависеть от результатов оценки его платёжеспособности и надёжности заявителя. Кроме того, на размер процентной ставки влияют следующие обстоятельства (приведём их на примере ипотеки для покупки жилья в новостройке):

  • процентная ставка по ипотеке в Альфа-Банке для зарплатных клиентов будет ниже на 0,4%;
  • при покупке недвижимости у партнёров возможно снижение ставки по ипотеке в Альфа-Банке на 0,3-0,4%;
  • ставка увеличивается на 0,5% без подтверждения дохода, на 0,5% для ИП, на 2% при отказе от страхования жизни, на 2% при отказе от титульного страхования.

Предоставление ипотеки без первоначального взноса не предусмотрено. Тем не менее если по условиям ипотечного кредита поторговаться, возможно, в какой-то ситуации банк может пойти навстречу клиенту.

Требования к заемщикам и недвижимости

Перечень требований к заемщику (на примере ипотеки Альфа-Банка на вторичку):

  • гражданство РФ, также кредит доступен для иностранных граждан (Украина, Беларусь);
  • возраст на момент подачи заявки от 21 года, на плановую дату погашения кредита до 70 лет;
  • общий стаж работы от 1 года, на последнем месте от 4 мес.

Требования к объекту:

  • износ здания, в котором приобретается жильё, не более 65%;
  • здание не планируется к сносу, не включено в программу реновации;
  • в квартире есть водоснабжение и канализация;
  • перепланировки должны быть узаконены.

Необходимые документы

В типовой состав документов на ипотеку Альфа-Банка входят:

  • для граждан РФ паспорт, военный билет (для мужчин до 27 лет), СНИЛС;
  • для иностранных граждан паспорт и документ, подтверждающий законность пребывания/занятости на территории РФ;
  • анкета;
  • документ о трудоустройстве (трудовая книжка, трудовой договор, контракт, выписка о состоянии индивидуального лицевого счёта в ПФР, свидетельство о регистрации ИП, справка ПФР);
  • справка о доходах (2-НДФЛ, справка по форме банка, выписка по дебетовому счёту, налоговая декларация для ИП и владельцев бизнеса, пенсионерам потребуется предоставить справку из ПФР о размере выплачиваемой пенсии либо выписку по пенсионному счёту).

В отдельных случаях могут понадобиться дополнительные документы. Так, при подаче заявки на семейную ипотеку потребуется свидетельство о рождении ребёнка и/или свидетельство об установлении категории «ребёнок-инвалид» (при наличии инвалидности).

Выше приведённый перечень документов потребуется для рассмотрения заявки. Зарплатные клиенты Альфа-Банка могут подавать заявки на ипотеку по двум документам – паспорту и СНИЛС.

Для оформления кредитного договора по одобренной заявке дополнительно потребуются документы на приобретаемую недвижимость:

  • правоустанавливающие и правоподтверждающие документы на недвижимость от продавца;
  • отчёт об оценке недвижимости для ипотеки Альфа-Банка.

Ипотечный калькулятор

Ипотечный калькулятор Альфа-Банка используется не только для подачи заявки, он позволяет рассчитать ипотеку. В левой части калькулятора ипотеки пользователь задаёт желаемые параметры кредита, а в правой отображается плановый размер ежемесячного платежа. Правда, этот расчёт производится для фиксированной ставки 5,59%. Точную величину финансовой нагрузки заявитель узнает после одобрения заявки и получения предложения с индивидуальными условиями кредитования.

Как погасить

Погасить ипотечный кредит Альфа-Банка можно:

  • через интернет-банк Альфа-Клик и мобильное приложение Альфа-Мобайл;
  • в банкоматах Альфа-Банка;
  • в терминалах QIWI, CyberPlat и EuroPlat;
  • в салонах Связного, Билайна и Мегафона;
  • в точках продаж сети Эльдорадо;
  • в отделениях Почты России.

Досрочное погашение

Ипотечный кредит Альфа-Банка можно погасить досрочно, это право предоставлено заёмщикам законодательством и оно прописывается в кредитном договоре. Основной плюс досрочного погашения ипотеки – уменьшение переплаты. Погасить задолженность можно полностью или частично, последнее возможно в течение всего срока действия ипотечного кредита.

При частичном досрочном погашении кредита заёмщику будут предложены несколько вариантов изменения графика платежей:

  • сокращение срока кредитования;
  • снижение размера ежемесячных выплат;
  • комбинированный вариант, сочетающий два предыдущих.

Калькулятор досрочного погашения ипотеки на сайте банка отсутствует, но для расчётов можно воспользоваться различными онлайн-сервисами. Однако точные параметры выплат (размер и сроки) можно будет узнать только из скорректированного графика платежей.

Для того чтобы произвести досрочное погашение ипотечного кредита, заёмщик должен подать в банк заявление через Альфа-Клик, Альфа-Мобайл или в отделении банка. В заявлении нужно указать сумму и дату досрочного погашения. При полном погашении следует запросить у банка общую сумму к выплате, а после оплаты взять справку об отсутствии задолженности по кредиту. При частичном досрочном погашении ипотеки заёмщик выбирает вариант изменения графика платежей, банк корректирует график и направляет его клиенту.

Преимущества ипотечного кредитования в Альфа-Банке

Плюсы программы

Перечислим основные достоинства ипотеки от Альфа-Банка:

  • значительные суммы и сроки кредитования;
  • возможность взять ипотеку по сниженной ставке (ипотека с господдержкой для новостроек, семейная ипотека);
  • оформление по двум документам для зарплатных клиентов банка;
  • кредиты выдаются ИП, владельцам бизнеса, гражданам Украины и Беларуси;
  • возможность использовать маткапитал для оплаты первоначального взноса или досрочного погашения;
  • контролировать состояние ипотечного кредита и вносить платежи можно через личный кабинет онлайн-банка.

Страхование ипотеки

Обязательное условие для заёмщика – страхование ипотеки Альфа-Банка в отношении приобретаемой недвижимости. Кроме того, банк предлагает клиентам добровольное страхование жизни и здоровья при ипотеке и добровольное титульное страхование (от рисков потери права собственности).

Банк рекомендует для этих целей воспользоваться услугами компании Альфастрахование, однако заёмщик вправе выбрать и другую страховую компанию.

Контакты

Чтобы получить разъяснения по порядку подачи заявки на ипотечный кредит, условиям его выдачи, требованиям к заявителям, документам и недвижимости, способам погашения долга и другим вопросам, следует позвонить по телефону горячей линии Альфа-Банка 8 (800) 200-00-00. Кроме того, можно отправить обращение в банк по электронной почте mail@alfabank.ru или через форму обратной связи. Кроме того, пообщаться со специалистами Альфа-Банка можно в чате приложения Альфа-Мобайл или в одном из отделений банка.

Техническая поддержка

8 (800) 200 00 00

Бесплатный номер для звонков по России

Центральный офис: Адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27

Личный кабинет услуги